Инвестор вносит в пул несколько (обычно две) криптовалют на одинаковую сумму в долларовом эквиваленте. К моменту вывода средств курс токенов друг к другу может значительно измениться. При выводе денег инвестор получит прежнюю сумму, но в ином соотношении токенов. Если сумма крупная, а глубина рынка недостаточная, то продать токены может быть проблемой.
Примеры крупных DeFi-протоколов — биржи Uniswap и SushiSwap, оракулы Chainlink и Band Protocol, DeFi-банки Compound, Aave, Maker. В конце прошлого года общий объем средств, заблокированных в DeFi-протоколах, достиг $240 млрд. Большинство инвесторов выбирают именно этот вариант, потому что он доступен даже с небольшим стартовым капиталом. Пулы ликвидности — это облачные хранилища токенов, обеспечивающие возможность совершения операций на крипторынке.
Откуда Берется Доходность В Сотни И Тысячи Процентов?
Тоже есть свой токен BSW, можете фармить его под ~150% — 300% годовых. Даже пулы, в которых работают только стейблкоины, НЕ относятся к низкорисковым инвестициям. Как я уже сказал, если DEX не провёл аудит своего смарт-контракта, то присутствует риск банального взлома со стороны хакеров. Такие прецеденты уже случались и, к сожалению, не так редко.
Для участия в этих торговых площадках не требуется специального разрешения, достаточно наличия кошелька с криптовалютами. Это упрощенное взаимодействие и использование блокчейнов позволяет создавать новые приложения. Желающий участвовать в доходном фермерстве должен внести деньги в один из доступных пулов ликвидности.
Что Такое Доходное Фермерство В Defi?
— В блокчейне BTC такой возможности НЕ предусмотрено и сами Биткоин по сути фармить нельзя, НО есть производные первой криптовалюты — так называемые токенизированные биткоины, их фармить можно. И наоборот — чем больше DEX себя уже зарекомендовал, тем ниже там будет доходность. Это связано ещё и с аудитом https://atlanktis.ru/economy/1055-specialisty-schitayut-bitcoin-pereocenennoy-kriptovalyutoy.html смарт-контрактов сторонними специалистами. Молодые DEX’ы, как правило, запускаются прежде, чем пройти аудит. Один из вариантов перевода слова farming с английского означает «сдача в аренду». Пулы, которые мы только что описали, используются протоколом Uniswap – и являются базовым типом пулов.
Различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы. На Pancakeswap часто можно увидеть высокие процентные ставки. Pancakeswap — это децентрализованная криптобиржа, на которой токены ERC20 можно обменивать в блокчейне Binance.
После отправки токенов в пул, поставщик получает специальные токены (LP токены) – пропорционально тому, какую часть ликвидности они обеспечили. Таким образом, происходит заработок за счет предоставления ликвидности. Если поставщик желает вернуть себе обратно вложенные средства http://ybitsa.ru/88.html из пула (вместе с начисленными доходами), он должен провести сжигание своих LP токенов. В базовой форме пул ликвидности содержит в себе 2 токена и таким образом создает новый рынок обмена этих активов. Один из популярных примеров – рынок обмена DAI/ETH на базе Uniswap.
Как Использовать Криптовалюту Для Инвестиций
Фармить можно двумя способами — напрямую и через посредников (пулы ликвидности). Дело в том, что монеты не лежат мертвым грузом на кошельке ходлера за минимальный процент, а работают как активный инвестиционный инструмент с настраиваемыми условиями сделки. Повышая возможные риски, инвестор увеличивает доходность, что невозможно в классическом стейкинге. DeFi-стейкинг – это пассивный заработок в децентрализованных финансовых системах. Осуществляется путем хранения монет и токенов в соответствующих пулах. Самое главное фармить с умом, на разных площадках, в разных пулах ликвидности и НЕ инвестировать крупные суммы.
При планировании фарминга необходимо учитывать количество и стоимость транзакций, иначе фарминг может привести к убытку, а не доходу. При фарминге Вы предоставляете токены в пулы ликвидности, чтобы другие пользователи могли быстро обменивать свою криптовалюту на DEX’ах. А при стейкинге Вы замораживаете свою криптовалюту http://kubanabay.ru/NovieBiznesIdei/b-znes-nov-de для поддержания работы какого-либо криптопроекта или блокчейна. Фарминг — это разновидность заработка криптовалюты, при котором Вы передаёте свои монеты в аренду для какого-либо пула ликвидности, а Вам за это начисляется вознаграждение. Пулы ликвидности — один из основополагающих элементов DeFi-среды.
- Минимальная сумма, с которой Вы можете начать зарабатывать на фарминге криптовалют, составляет всего лишь $10 — $20.
- В DeFi широко практикуется доходное фермерство (yield farming).
- Процесс доходного фермерства включает в себя использование своих средств для предоставления ликвидности в децентрализованные биржи (DEX), лендинговые и стейкинговые протоколы.
- КАЖДАЯ транзакция может обойтись Вам в $10 — $20, поэтому инвестировать $50 — $100 будет совершенно НЕ рентабельно.
- Постоянное обращение средств между пулами и кошельком многократно увеличивает комиссии (комиссии платформы и комиссии сети).
По сути это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Это как если бы банк за каждую транзакцию делился с пользователями небольшой долей в своем акционерном капитале. Также стоит понимать, что иногда баги и уязвимости могут содержать смарт-контракты, что делает их уязвимыми для хакеров. Для понимания подобных нюансов, необходимо глубокое понимание блокчейна и IT-среды в целом.Непостоянные убытки (Impermanent Loss).
Как Повысить Доходность Фарминга?
Стейблкойны – это один из самых гибких и выгодных активов, который может иметь фермер, поэтому Curve.Finance – довольно популярная сеть по выращиванию урожая. Aave – популярный децентрализованный протокол для кредитования и заимствования токенов. Процентные ставки регулируются алгоритмически в зависимости от состояния рынка. Впрочем, сфера DeFi развивается очень активно и поэтому проекты, ставшие в какой-то момент революционными, со временем отошли на второй план. К тому же, DeFi-проекты предлагают широкий спектр финансовых услуг, в том числе и упомянутые выше Compound и Synthetix.
Сложение означает прямое реинвестирование прибыли для получения более высокой прибыли. Годовая доходность фарминга, варьируется от 4% до 1000% и более, в зависимости от выбранного проекта. Как правило, более высокий процент предлагают малоизвестные платформы или мошенники.
С каждого из них платформа взимает комиссию за возможность забрать активы. Чтобы отправить монеты в пул, необходимо предварительно сформировать токены пула ликвидности. В нашем примере они будут состоять из токенов BNB и стейблкоинов USDT в соотношении 50/50, а называться они будут BNB-USDT-LP (где LP — это Liquidity Pool token). К такому пулу будут обращаться пользователи какой-либо децентрализованной биржи (DEX — decentralized exchange), когда им потребуется совершить обмен (swap) BNB на USDT или наоборот. За такой обмен DEX возьмёт комиссию и частично поделится ей с инвесторами — теми участниками, которые в данный пул предоставили ликвидность, то есть свои монеты.